Wie eine FCA-Aufsichtsprüfung abläuft

Ein Informationsanfrage-Schreiben der FCA zu erhalten ist ein Moment der Wahrheit für jedes Compliance-Team. Was danach passiert, hängt weitgehend von der operativen Vorbereitung der Firma ab — nicht von der Qualität der Antwort auf den Brief selbst.

Der FCA-Aufsichtsansatz 2025-2026

Die FCA-Aufsicht hat sich von einem allgemeinen Kontrollmodell zu einem gezielten, risikobasierten Modell entwickelt — Beschwerden, thematische MI, Drittinformationen, Marktmuster.

Wie Firmen für Prüfungen ausgewählt werden

Auswahlfaktoren: Beschwerdezunahme, ungewöhnliche Schadenablehnungsquoten, schnelles Wachstum, Whistleblower-Informationen, Korrelation mit identifizierten thematischen Mustern.

Arten von Aufsichtsprüfung

• Gezielte Informationsanfragen (oft erster Schritt)
• Vor-Ort-Besuche
• Thematische Prüfungen (Mehrfirmen)
• Event-getriggerte Prüfungen (große Beschwerde, Vorfall)

Vor dem Besuch: Das Informationsanfrage-Schreiben

Enthält typisch: Prozessbeschreibungen, aktuelle MI, Stichprobe von Schadendossiers, Fair-Value-Beurteilungen, Governance-Berichte. Typische Frist: 4–6 Wochen.

Was die FCA bei Schadenprüfungen prüft

• SLA-Einhaltung (Bestätigung, Untersuchung, Regulierung)
• Begründung von Ablehnungsentscheidungen
• Kommunikation mit dem Anspruchsteller
• Behandlung vulnerabler Kunden
• Beschwerdemanagement und Wiedergutmachung

Siehe wie man FCA-Audit-Beweise produziert und wie man Consumer-Duty-Compliance nachweist.

Fazit

Aufsichtsprüfungen sind Beweisübungen. Firmen mit Systemen kontinuierlicher Beweiserzeugung antworten stressfrei. Solche, die rekonstruieren, kämpfen 6 Wochen und riskieren Eskalation.